Investeringslösningar och OCIO för försäkringsbolag

Vi erbjuder investeringslösningar för försäkringsbolag av alla storlekar världen över. Vår forskning och rådgivning samt våra verktyg och implementeringsmöjligheter har utformats för att hjälpa dig att omvandla ditt investeringsprogram till en strategiskt avgörande faktor. Använd vår forskning för att underbygga dina beslut eller arbeta med oss för att utveckla och realisera din investeringsstrategi, inklusive integrering av alternativ och hållbara investeringar.

Effektiv portföljförvaltning för försäkringsbolag

Fluktuerande räntor, volatila riskpremier och stigande inflation är några av de frågor som driver ökad komplexitet för försäkringsportföljer. Det är därför som många försäkringsbolag letar efter bättre sätt att optimera sina investeringar, öka sina intäkter och sitt överskott och anpassa den risk de utsätt för.

Vi anser att med rätt kompetens och struktur, effektiv verksamhet, och effektivt genomförande samt lägre kostnader1 så kan försäkringsbolags investeringsprogram tillföra företaget mer värde och ge en konkurrensfördel.

Vår roll handlar inte bara om att försöka överträffa ett riktmärke, utan om att arbeta med våra kunder för att anpassa investeringslösningar i syfte att få ut större värde från investeringsportföljen genom försäkringsspecifika investeringsidéer, förbättrad implementering, operativt stöd och anpassning av din portfölj till de specifika krav som din geografiska region, dina ansvar och din likviditet samt tillämpligt tillsynsrättsligt regelverk och aktuellt kreditvärderingsinstitut medför.

Fem vanliga investeringsutmaningar som försäkringsgivare står inför

Varje försäkringsbolag och investeringsstrategi är unik(t), men enligt vår erfarenhet finns det fem gemensamma utmaningar. Vi kan hjälpa dig att ta itu med dessa utmaningar genom att utnyttja vår djupa expertis inom alla tillgångsklasser, vår globala skala, omfattande chefsforskning och ett dedikerat team av försäkringskonsulter.

Införliva hållbarhet i försäkringsportföljer

Försäkringsbranschen vidtar åtgärder med avseende på miljö, sociala frågor och styrning (Environmental, Social and Governance, ESG) genom insatser som till exempel arbete med principer för hållbar försäkring inom ramen för FN:s miljöprogram. Interna och externa intressenter granskar ESG-frågor alltmer noggrant.

Oavsett om du fokuserar på riskhantering, tillsynsrättslig efterlevnad eller identifiering av potentiella investeringsmöjligheter måste du överväga hållbarhetsfrågor. Klimatförändringar utgör till exempel en betydande risk för tillgångsägare av alla storlekar runt om i världen. Vi tillhandahåller ett antal verktyg som kan hjälpa dig att förstå de potentiella effekterna, jämföra mot kollegor och implementera förändringar.

Även om denna fråga är komplex och utmanande så medför hållbara investeringar betydande möjligheter i termer av tillväxt och intäkter. Vi har arbetat med stora försäkringsbolag för att ta fram en komplett, balanserad lösning, som både hjälper till att uppnå målet om ekonomisk avkastning och erkänna risker i en övergångsekonomi. Investeringsstrategierna omfattar alltifrån att underlätta infrastruktur för förnybar energi och energieffektiva byggnader till att finansiera innovativ grön teknik och ta itu med viktiga sociala frågor som brist på jämställdhet. Vi erbjuder en mängd hållbara investeringslösningar för försäkringsbolag.

Sourcing av nya idéer och innovation genom alternativa tillgångsklasser

När du söker ökad diversifiering och högre avkastning kan tillgångsklasser på den privata marknaden, såsom infrastruktur, fastigheter och privata skulder, spela en större roll i din portfölj. Privata skulder blir i allt högre grad en central allokering för försäkringsgivare, med stöd av tillgångsklasser såsom utlåning till medelstora företag, strukturerad kredit och specialfinansiering.

Att förstå dessa tillgångsklasser och hur de kan uppfylla dina behov kräver specialkunskaper, möjlighet att välja förvaltare, åtkomst samt verksamhet i stor skala för att vara effektiv. För mindre försäkringsbolag kan möjligheten att ’poola’ tillgångar tillsammans med andra institutionella investerare genom våra investeringslösningar öppna upp nya investeringsmarknader till en överkomlig kostnad. Våra specialister runt om i världen köper och implementerar alternativa investeringslösningar för våra kunder.

Vanliga frågor om portföljförvaltning för försäkringsbolag

Hur vi hjälpte en stor försäkringsgivare att justera sin portföljs verksamhetsmodell

Problemet:

En global sjöförsäkringsgivare behövde anpassa sig till en ny verksamhetsmodell. Processen belyste företagets begränsade interna resurser och oförmåga att realisera och smidigt anpassa sin investeringsstrategi.

Det interna teamet ville behålla kontrollen över val av förvaltare men också utforska nya investeringsmöjligheter som ger avkastning, bland annat att träda in på privata marknader.

Lösningen:

Vi började arbeta med försäkringsgivaren som rådgivare innan vi gick vidare till praktisk konsultation och diskretionär delegerad tillgångsallokering. Försäkringsgivaren fick ha kvar sina befintliga fondförvaltare samtidigt som de expanderade och diversifierade med förvaltare som vi hjälpte dem att få tag på.

Vi introducerade detaljerade data och riskanalyser, vilket gjorde det möjligt för försäkringsgivaren att förbättra sin styrningsstruktur. Detta bidrog också till att förenkla och effektivisera företagets verksamhetsmodell för flera koncernenheter och minska kostnaderna.

Investeringslösningar som passar dina behov

  • Implementering och OCIO

    Vi kan hjälpa dig att definiera, utveckla och implementera din investeringsstrategi genom att ta itu med områden som styrning, risk, hållbarhet och diversifiering. Vi anpassar våra tjänster efter dina behov och hjälper dig att uppnå dina investeringsmål.
  • Hållbara investeringar 

    Vi hjälper dig att utarbeta en hållbar investeringsstrategi som integrerar miljömässiga, sociala och styrningsrelaterade överväganden (environmental, social and governance, ESG) samt faktorer som mångfald, rättvisa och inkludering (diversity, equity and inclusion, DEI) och som främjar en optimal blandning mellan positiv förändring och gynnsam avkastning.
  • Alternativa investeringar

    Genom att ta vara på våra befintliga relationer med hundratals tillgångsförvaltare runt om i världen kan vi hjälpa dig att identifiera och hitta nya investeringsstrategier, möjligheter, idéer och innovationer inom privata marknader och hedgefonder. 
  • Strategisk forskning 

    Bli medlem i MercerInsight® Community idag för att få tillgång till strategisk forskning från hundratals tankeledare runtom i världen, inklusive Mercer och tredjepartsutgivare. Att bli medlem är kostnadsfritt och enkelt.
  • Forskning om tillgångsförvaltare 

    Genom att prenumerera på MercerInsight®, en allians med eVestment, kan du få tillgång till data, analyser och vår framåtblickande forskning om tillgångsförvaltare och tusentals investeringsstrategier inom både offentliga och privata marknader. 
  • Hantera investeringsrisker

    Vårt Mercer Sentinel-team kan hjälpa dig att genomföra due diligence och minska operativa risker i dina portföljer och strategier. Vi utvärderar tillgångsförvaltare, förvaringsinstitut och andra tjänsteleverantörer för att hjälpa dig att tillgodose dina styrningsmål.

Allt finns här: MercerInsight® Community

Förenkla din sökning. Få strategisk forskning skräddarsydd för dina intressen från tankeledare över hela investeringsbranschen, inklusive Mercer och hundratals tredjepartsutgivare. Medlemskapet är kostnadsfritt och det tar bara några sekunder att registrera sig.
Gå med i community


Relaterade insikter


    Contact our insurance investment team

    Våra specialister är redo att hjälpa dig att hantera, utöka, förbättra eller finjustera din investeringsportfölj.

    Se våra viktiga meddelanden

    1. Avgifter och besparingar är ej garanterade.
    2. Mercer kan inte garantera tillgång till möjligheter. Tillgång erbjuds efter investeringsförvaltarens gottfinnande.
    3. Mercer tillhandahåller inte juridisk rådgivning. Du bör kontakta din advokat innan du fattar några beslut med rättsliga konsekvenser.