Investeringslösningar och OCIO för försäkringsbolag
Effektiv portföljförvaltning för försäkringsbolag
Fluktuerande räntor, volatila riskpremier och stigande inflation är några av de frågor som driver ökad komplexitet för försäkringsportföljer. Det är därför som många försäkringsbolag letar efter bättre sätt att optimera sina investeringar, öka sina intäkter och sitt överskott och anpassa den risk de utsätt för.
Vi anser att med rätt kompetens och struktur, effektiv verksamhet, och effektivt genomförande samt lägre kostnader1 så kan försäkringsbolags investeringsprogram tillföra företaget mer värde och ge en konkurrensfördel.
Fem vanliga investeringsutmaningar som försäkringsgivare står inför
Införliva hållbarhet i försäkringsportföljer
Försäkringsbranschen vidtar åtgärder med avseende på miljö, sociala frågor och styrning (Environmental, Social and Governance, ESG) genom insatser som till exempel arbete med principer för hållbar försäkring inom ramen för FN:s miljöprogram. Interna och externa intressenter granskar ESG-frågor alltmer noggrant.
Oavsett om du fokuserar på riskhantering, tillsynsrättslig efterlevnad eller identifiering av potentiella investeringsmöjligheter måste du överväga hållbarhetsfrågor. Klimatförändringar utgör till exempel en betydande risk för tillgångsägare av alla storlekar runt om i världen. Vi tillhandahåller ett antal verktyg som kan hjälpa dig att förstå de potentiella effekterna, jämföra mot kollegor och implementera förändringar.
Sourcing av nya idéer och innovation genom alternativa tillgångsklasser
När du söker ökad diversifiering och högre avkastning kan tillgångsklasser på den privata marknaden, såsom infrastruktur, fastigheter och privata skulder, spela en större roll i din portfölj. Privata skulder blir i allt högre grad en central allokering för försäkringsgivare, med stöd av tillgångsklasser såsom utlåning till medelstora företag, strukturerad kredit och specialfinansiering.
Att förstå dessa tillgångsklasser och hur de kan uppfylla dina behov kräver specialkunskaper, möjlighet att välja förvaltare, åtkomst samt verksamhet i stor skala för att vara effektiv. För mindre försäkringsbolag kan möjligheten att ’poola’ tillgångar tillsammans med andra institutionella investerare genom våra investeringslösningar öppna upp nya investeringsmarknader till en överkomlig kostnad. Våra specialister runt om i världen köper och implementerar alternativa investeringslösningar för våra kunder.
Vanliga frågor om portföljförvaltning för försäkringsbolag
Hur vi hjälpte en stor försäkringsgivare att justera sin portföljs verksamhetsmodell
Problemet:
En global sjöförsäkringsgivare behövde anpassa sig till en ny verksamhetsmodell. Processen belyste företagets begränsade interna resurser och oförmåga att realisera och smidigt anpassa sin investeringsstrategi.
Det interna teamet ville behålla kontrollen över val av förvaltare men också utforska nya investeringsmöjligheter som ger avkastning, bland annat att träda in på privata marknader.
Lösningen:
Vi började arbeta med försäkringsgivaren som rådgivare innan vi gick vidare till praktisk konsultation och diskretionär delegerad tillgångsallokering. Försäkringsgivaren fick ha kvar sina befintliga fondförvaltare samtidigt som de expanderade och diversifierade med förvaltare som vi hjälpte dem att få tag på.
Vi introducerade detaljerade data och riskanalyser, vilket gjorde det möjligt för försäkringsgivaren att förbättra sin styrningsstruktur. Detta bidrog också till att förenkla och effektivisera företagets verksamhetsmodell för flera koncernenheter och minska kostnaderna.
Investeringslösningar som passar dina behov
-
Implementering och OCIO
Vi kan hjälpa dig att definiera, utveckla och implementera din investeringsstrategi genom att ta itu med områden som styrning, risk, hållbarhet och diversifiering. Vi anpassar våra tjänster efter dina behov och hjälper dig att uppnå dina investeringsmål. -
Hållbara investeringar
Vi hjälper dig att utarbeta en hållbar investeringsstrategi som integrerar miljömässiga, sociala och styrningsrelaterade överväganden (environmental, social and governance, ESG) samt faktorer som mångfald, rättvisa och inkludering (diversity, equity and inclusion, DEI) och som främjar en optimal blandning mellan positiv förändring och gynnsam avkastning. -
Alternativa investeringar
Genom att ta vara på våra befintliga relationer med hundratals tillgångsförvaltare runt om i världen kan vi hjälpa dig att identifiera och hitta nya investeringsstrategier, möjligheter, idéer och innovationer inom privata marknader och hedgefonder. -
Strategisk forskning
Bli medlem i MercerInsight® Community idag för att få tillgång till strategisk forskning från hundratals tankeledare runtom i världen, inklusive Mercer och tredjepartsutgivare. Att bli medlem är kostnadsfritt och enkelt. -
Forskning om tillgångsförvaltare
Genom att prenumerera på MercerInsight®, en allians med eVestment, kan du få tillgång till data, analyser och vår framåtblickande forskning om tillgångsförvaltare och tusentals investeringsstrategier inom både offentliga och privata marknader. -
Hantera investeringsrisker
Vårt Mercer Sentinel-team kan hjälpa dig att genomföra due diligence och minska operativa risker i dina portföljer och strategier. Vi utvärderar tillgångsförvaltare, förvaringsinstitut och andra tjänsteleverantörer för att hjälpa dig att tillgodose dina styrningsmål.
Allt finns här: MercerInsight® Community
Presentation av en del av vårt team
Contact our insurance investment team
- Avgifter och besparingar är ej garanterade.
- Mercer kan inte garantera tillgång till möjligheter. Tillgång erbjuds efter investeringsförvaltarens gottfinnande.
- Mercer tillhandahåller inte juridisk rådgivning. Du bör kontakta din advokat innan du fattar några beslut med rättsliga konsekvenser.
Innan du går in på den här sidan måste du läsa och godkänna villkoren och de juridiska meddelandena nedan.
Du är på väg att gå in på en webbplats avsedd för sofistikerade, institutionella investerare och informationen häri är inte avsedd för investerare som inte är kvalificerade köpare enligt definitionen i US Investment Company Act (USA:s investeringsbolagslag) från 1940. Information om Mercers strategier tillhandahålls endast i informationssyfte och utgör inte, och ska inte tolkas som, ett erbjudande om att sälja, eller en uppmaning om ett erbjudande om att köpa, värdepapper, eller ett erbjudande, inbjudan eller uppmaning till några specifika produkter eller Mercers investeringsförvaltningstjänster, eller ett erbjudande eller inbjudan att ingå något portföljförvaltningsmandat med Mercer.
Mercer gör inga utfästelser, och det bör inte antas, att tidigare investeringsresultat är en indikation på framtida resultat. Där det finns potential för vinst finns det också möjlighet till förlust. Personer som inte kan acceptera dessa villkor bör inte gå vidare. Mercer förbehåller sig rätten att när som helst avbryta eller dra tillbaka åtkomsten till alla sidor som ingår på denna webbplats utan föregående meddelande och åtar sig inget ansvar om dessa sidor av någon anledning inte är tillgängliga när som helst eller under någon period.